ลูกค้าด้านการเงินที่มีฐานในออสเตรเลียต้องการเว็บแอปพลิเคชัน multi-tenant ที่ปลอดภัยสำหรับบริษัทโบรกเกอร์เพื่อจัดการคำขอสินเชื่อตั้งแต่การรับเข้าไปจนถึงการตรวจสอบและการรายงาน องค์กรโบรกเกอร์แต่ละแห่งต้องมีพื้นที่ทำงานของตนเอง ขั้นตอนการสมัครที่กำหนดค่าได้ การควบคุมการเข้าถึง และวิธีที่ชัดเจนขึ้นในการจัดระเบียบรายละเอียดทางการเงินและเอกสารประกอบที่อยู่เบื้องหลังคำขอสินเชื่อแต่ละรายการ
HDWEBSOFT สร้าง แพลตฟอร์มจัดการสินเชื่อ multi-tenant ที่ขับเคลื่อนด้วย AI พร้อม SSO การจับข้อมูลคำขอสินเชื่อที่กำหนดค่าได้ การสนับสนุนเนื้อหาที่ได้รับการช่วยเหลือจาก AI และแดชบอร์ดการรายงาน แพลตฟอร์มช่วยให้โบรกเกอร์ลดงานที่ทำซ้ำๆ ด้วยมือในขณะที่ยังคงให้การตรวจสอบโดยมนุษย์เป็นศูนย์กลางของการตัดสินใจสินเชื่อ
ฟีเจอร์หลัก
พื้นที่ทำงานโบรกเกอร์แบบ Multi-tenant
แพลตฟอร์มรองรับบริษัทโบรกเกอร์หลายแห่งในสภาพแวดล้อมแอปพลิเคชันเดียว ผู้เช่าแต่ละรายสามารถจัดการผู้ใช้ การกำหนดค่าคำขอสินเชื่อ บันทึกผู้กู้ เอกสาร และมุมมองการรายงานของตนเองได้โดยไม่เปิดเผยข้อมูลข้ามองค์กร
Microsoft Entra ID SSO
โบรกเกอร์ลงชื่อเข้าใช้โดยใช้บัญชี Microsoft Entra ID ซึ่งช่วยให้ทีมการเงินมีขั้นตอนการยืนยันตัวตนระดับองค์กรที่คุ้นเคยและทำให้การจัดการการเข้าถึงง่ายขึ้นสำหรับองค์กรโบรกเกอร์ที่ใช้บริการ Microsoft identity อยู่แล้ว
การจับข้อมูลคำขอสินเชื่อที่กำหนดค่าได้
แอปพลิเคชันช่วยให้โบรกเกอร์กำหนดค่าคำขอสินเชื่อตามข้อมูลที่ต้องการเก็บรวบรวมและตรวจสอบ รวมถึง:
- รายละเอียดผู้สมัคร เช่น ข้อมูลส่วนบุคคลและการจ้างงาน
- รายละเอียดสินเชื่อและสินเชื่อสนับสนุน รวมถึงวงเงินสินเชื่อ อัตราดอกเบี้ย เงื่อนไขการชำระคืน และสินเชื่อสนับสนุน
- ข้อมูลหลักทรัพย์ค้ำประกัน รวมถึงเอกสารหลักทรัพย์ค้ำประกันและรายละเอียดการประเมินค่า
- การวิเคราะห์ทางการเงิน เช่น รายได้ ประวัติเครดิต และอัตราส่วนหนี้ต่อรายได้
- เอกสารประกอบ เช่น เอกสารสถานะบัญชีธนาคาร ภาษีคืน สัญญา และหลักฐานอื่นๆ ที่จำเป็นระหว่างการตรวจสอบ
เวิร์กโฟลว์โบรกเกอร์ที่ได้รับการช่วยเหลือจาก AI
ชั้นการสนับสนุนที่ขับเคลื่อนด้วย AI ช่วยให้โบรกเกอร์ทำงานกับข้อมูลคำขอที่ซับซ้อนได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น สามารถช่วยในการสร้างเนื้อหาที่ทำซ้ำๆ ร่างสรุป และแสดงพร้อมต์คำแนะนำสำหรับการตรวจสอบโบรกเกอร์ เช่น ตัวบ่งชี้ความเสี่ยงหรือข้อควรพิจารณาด้านเงื่อนไขสินเชื่อ
การสนับสนุนนี้ออกแบบมาเพื่อปรับปรุงผลิตภาพของโบรกเกอร์ ไม่ใช่เพื่อแทนที่การตัดสินใจระดับมืออาชีพ โบรกเกอร์ยังคงรับผิดชอบในการตรวจสอบอินพุต ตรวจทานคำแนะนำ และตัดสินใจทางธุรกิจ
แดชบอร์ดการรายงานและพอร์ตโฟลิโอ
โมดูลการรายงานรวบรวมข้อมูลคำขอสินเชื่อเป็นมุมมองแดชบอร์ดสำหรับการติดตามการดำเนินงานและการตัดสินใจ โบรกเกอร์สามารถตรวจทานตัวชี้วัด เช่น วงเงินสินเชื่อตามเดือน วัตถุประสงค์ของสินเชื่อ ประเภทสินเชื่อ ที่ตั้งหลักทรัพย์ค้ำประกัน และมิติพอร์ตโฟลิโออื่นๆ
การแสดงภาพแบบโต้ตอบ รวมถึงแผนภูมิแท่งและแผนภูมิวงกลม ช่วยให้ทีมระบุรูปแบบในคำขอที่ส่งมา ข้อมูลการรายงานที่รวบรวมจะถูกจัดเก็บใน Elasticsearch เพื่อรองรับการสืบค้นที่รวดเร็วและการวิเคราะห์ที่ยืดหยุ่น
ความท้าทายทางเทคนิค
คำศัพท์ทางการเงินและสินเชื่อที่ซับซ้อน
คำขอสินเชื่อประกอบด้วยฟิลด์เฉพาะโดเมนจำนวนมาก นิยามทางการเงิน และกฎเงื่อนไข ทีมต้องเข้าใจวิธีที่โบรกเกอร์อธิบายผู้สมัคร สินเชื่อสนับสนุน หลักทรัพย์ค้ำประกัน เงื่อนไขการชำระคืน การวิเคราะห์ทางการเงิน และหลักฐานประกอบก่อนที่จะแปลเวิร์กโฟลว์เหล่านั้นเป็นพฤติกรรมของซอฟต์แวร์
ตรรกะคำขอที่กำหนดค่าได้
ผลิตภัณฑ์ต้องรองรับเวิร์กโฟลว์โบรกเกอร์ที่แตกต่างกันโดยไม่กลายเป็นแบบฟอร์มแบบตายตัวที่เหมาะกับทุกคน ซึ่งต้องมีโครงสร้างแอปพลิเคชันที่ยืดหยุ่นซึ่งสามารถจัดระเบียบหมวดหมู่ข้อมูลจำนวนมากในขณะที่ยังคงรักษาประสบการณ์ผู้ใช้ให้เข้าใจได้สำหรับโบรกเกอร์
การสนับสนุน AI ที่มีขอบเขตรับผิดชอบ
คำแนะนำ AI สามารถปรับปรุงผลิตภาพได้ แต่เวิร์กโฟลว์ทางการเงินต้องมีขอบเขตที่ชัดเจน แพลตฟอร์มต้องนำเสนอเนื้อหาและพร้อมต์ที่สร้างโดย AI เป็นการสนับสนุนการตัดสินใจ ในขณะที่รับประกันว่าโบรกเกอร์สามารถตรวจทาน แก้ไข และตรวจสอบข้อมูลสุดท้ายได้
การรายงานข้ามข้อมูลเฉพาะผู้เช่า
บริษัทโบรกเกอร์แต่ละแห่งต้องมีข้อมูลการดำเนินงานที่แยกจากกัน แต่แพลตฟอร์มยังต้องมีประสิทธิภาพการรายงานและแดชบอร์ดที่เชื่อถือได้ ทีมต้องออกแบบกระแสข้อมูลที่สามารถรวบรวมข้อมูลคำขอสินเชื่อสำหรับแดชบอร์ดโดยไม่ทำให้ขอบเขตผู้เช่าอ่อนแอลง
แนวทางแก้ไข
การสาธิตบ่อยครั้งและการชี้แจงข้อกำหนด
เราใช้การสาธิตบ่อยครั้งและการสื่อสารโดยตรงกับลูกค้าเพื่อชี้แจงเวิร์กโฟลว์ทางการเงินตั้งแต่เนิ่นๆ ซึ่งช่วยให้เราตรวจสอบคำศัพท์ ค้นพบกรณีพิเศษ และปรับโมเดลแอปพลิเคชันก่อนที่สมมติฐานจะกลายเป็นการเปลี่ยนแปลงที่มีค่าใช้จ่ายสูง
การวิจัยโดเมนที่ได้รับการสนับสนุนโดยการวิเคราะห์ที่ช่วยเหลือด้วย AI
เนื่องจากโครงการเกี่ยวข้องกับคำศัพท์ด้านการให้กู้และการเงินเฉพาะทาง เราจึงผสมผสานการชี้แจงของลูกค้ากับการวิจัยและการสรุปที่ได้รับการช่วยเหลือจาก AI ซึ่งช่วยให้นักพัฒนาของเราเข้าใจคำศัพท์ที่ไม่คุ้นเคยได้อย่างรวดเร็ว เตรียมคำถามที่ดีขึ้น และสื่อสารกับลูกค้าได้อย่างแม่นยำมากขึ้น
สถาปัตยกรรม Multi-tenant แบบโมดูล
เราจัดโครงสร้างแพลตฟอร์มรอบการเข้าถึงและขอบเขตข้อมูลที่รับรู้ผู้เช่า บริษัทโบรกเกอร์สามารถดำเนินงานได้อย่างอิสระในขณะที่แชร์พื้นฐานแอปพลิเคชันร่วมกัน ซึ่งช่วยลดความพยายามในการพัฒนาซ้ำและรองรับความสามารถในการปรับขนาดผลิตภัณฑ์ในระยะยาว
การเชื่อมต่อเวิร์กโฟลว์ AI ที่ใช้งานได้จริง
เราเชื่อมต่อชั้น AI เข้ากับงานโบรกเกอร์ที่สามารถลดความพยายามซ้ำๆ ได้: การกรอกเนื้อหาที่เกิดซ้ำ การร่างสรุป และการแนะนำประเด็นสำหรับการตรวจทาน คำแนะนำจะนำเสนอเป็นการสนับสนุนที่ลงมือปฏิบัติได้ เพื่อให้โบรกเกอร์ตัดสินใจได้ว่าจะยอมรับ แก้ไข หรือปฏิเสธอะไร
การรวบรวมข้อมูลพร้อมแดชบอร์ด
เราใช้ Elasticsearch ในชั้นการรายงานสำหรับการจัดเก็บและการสืบค้นข้อมูลที่รวบรวม ซึ่งรองรับแดชบอร์ดที่ตอบสนองได้ดีและให้ทีมโบรกเกอร์มุมมองที่ชัดเจนขึ้นของปริมาณคำขอสินเชื่อ ส่วนผสมพอร์ตโฟลิโอ วัตถุประสงค์สินเชื่อ และที่ตั้งหลักทรัพย์ค้ำประกัน
ผลลัพธ์ทางธุรกิจ
- แพลตฟอร์มจัดการสินเชื่อโบรกเกอร์ที่แข็งแกร่ง: ลูกค้าได้รับเว็บแอปพลิเคชัน multi-tenant ที่บริษัทโบรกเกอร์สามารถใช้จัดการข้อมูลคำขอสินเชื่อ เอกสาร การสนับสนุน AI และการรายงานในที่เดียว
- ลดงานที่ทำซ้ำด้วยมือ: สรุปที่ได้รับการช่วยเหลือจาก AI การสนับสนุนการกรอกอัตโนมัติ และพร้อมต์คำแนะนำช่วยให้โบรกเกอร์ใช้เวลากับงานเตรียมการซ้ำๆ น้อยลง
- การมองเห็นการดำเนินงานที่ชัดเจนขึ้น: แดชบอร์ดให้ทีมโบรกเกอร์มุมมองที่มีโครงสร้างมากขึ้นของประสิทธิภาพคำขอสินเชื่อและแนวโน้มพอร์ตโฟลิโอ
- การจัดตำแหน่งข้อกำหนดที่ดีขึ้น: การสาธิตบ่อยครั้งและวงจรการชี้แจงช่วยให้ทีมจัดการตรรกะสินเชื่อที่ซับซ้อนด้วยความเข้าใจผิดที่น้อยลง
- พื้นฐานที่ปรับขนาดได้สำหรับบริษัทโบรกเกอร์: สถาปัตยกรรม multi-tenant ให้พื้นที่ผลิตภัณฑ์ในการรองรับองค์กรโบรกเกอร์หลายแห่งในขณะที่แยกพื้นที่ทำงานของพวกเขาออกจากกัน
ภาพรวมทางเทคนิค
แพลตฟอร์มผสมผสานแบ็กเอนด์ระดับองค์กรกับฟรอนต์เอนด์สมัยใหม่และชั้นการรายงานที่พร้อมสืบค้น:
- .NET สำหรับบริการแอปพลิเคชันหลักและตรรกะเวิร์กโฟลว์สินเชื่อ
- Svelte และ Astro สำหรับประสบการณ์เว็บแอปพลิเคชัน
- Microsoft Entra ID สำหรับการยืนยันตัวตนโบรกเกอร์แบบ SSO
- การสนับสนุนเวิร์กโฟลว์ที่ได้รับการช่วยเหลือจาก AI สำหรับการสร้างเนื้อหา สรุป และคำแนะนำ
- Elasticsearch สำหรับข้อมูลการรายงานที่รวบรวมและการสืบค้นแดชบอร์ด
บทสรุป
กรณีศึกษานี้แสดงให้เห็นว่า HDWEBSOFT ช่วยลูกค้าด้านการเงินเปลี่ยนเวิร์กโฟลว์โบรกเกอร์ที่ซับซ้อนให้เป็นเว็บแอปพลิเคชันที่ปลอดภัย ใช้งานได้ และปรับขนาดได้ โดยการผสมผสาน การพัฒนาเว็บแอปพลิเคชัน, การพัฒนา .NET, การเชื่อมต่อ AI และ การพัฒนาซอฟต์แวร์ fintech ทีมได้ส่งมอบแพลตฟอร์มที่ใช้งานได้จริงสำหรับการจัดการคำขอสินเชื่อโดยไม่เปิดเผยข้อมูลลูกค้าหรือโครงการที่เป็นความลับ
สำรวจเนื้อหาที่เกี่ยวข้องเพิ่มเติม
ดูเพิ่มเติม case studies, บริการ, อุตสาหกรรม และประสบการณ์การดำเนินงานตามภูมิภาคที่เกี่ยวข้อง
